Türkiye’de Kripto Transferlerinde Kaynak–Amaç Zorunluluğu Başladı
Giriş
Türkiye'de kripto varlık transferlerine ilişkin düzenlemeler hız kazanıyor. MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yayımlanan yeni tebliğle birlikte, her transferde işlem kaynağı ve amacı konusunda net ve güncel yükümlülükler getirildi. kriptomagic.com olarak bu gelişmeleri tüm detaylarıyla sizlere aktarıyoruz.
Yeni Düzenlemenin Temel Hedefi: Şeffaflık ve Güven
Bu yeni düzenleme ile temel amaç, kripto transferlerinin kara para aklama, terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını önlemek. Transferlerin “kaynağı” ve “amacı” konusunda net bilgi toplanması istenerek, işlemlerin izlenebilirliği artırılıyor
İşlem Açıklaması Şartı: En Az 20 Karakter
Her kripto transferinde kullanıcıdan en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması yazması isteniyor. Bu açıklama, işlem amacının netleştirilmesi ve takibin kolaylaştırılması için zorunlu hale getirildi
Bekletme Süreleri: İlk ve Sonraki Çekimler Arasında Fark Var
- Her transfer, ilgili kripto varlıkların alım, takas ya da yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek.
- İlk kez yapılan çekimlerde bu süre 72 saate çıkarılıyor
Bu adım, işlemlerde kimlik doğrulama süreçlerinin daha güvenli yürütülmesini ve potansiyel risklerin önlenmesini amaçlıyor.
Limit Uygulamaları: Günlük ve Aylık Kısıtlar
- Stablecoin gibi sabit değerli varlıklar için günlük çekim limiti 3.000 USD, aylık limit ise 50.000 USD olarak belirlendi.
- Kullanıcılar, “seyahat kuralı”na uygun davranıp kimlik ve kaynak bilgilerini sağlarsa, bu limitler iki katına çıkarılabiliyor
Bu sayede yüksek tutarlı işlemler, sadece risk analizi kapsamında değerlendirilerek yürütülebilecek.
Genişletilmiş Kimlik Bilgileri Yükümlülüğü
25 Şubat 2025 itibarıyla yürürlüğe giren “Travel Rule” düzenlemesine göre:
- 15.000 TL ve üzerindeki işlemlerde, gönderici ve alıcı hakkında belirli kimlik bilgileri (isim, adres, pasaport veya vergi kimlik numarası, cüzdan adresi vb.) alınmalı ve doğrulanmalı
Bu düzenlemeyle, yüksek tutarlı işlemlerde hem bilgi doğruluğu sağlanıyor hem de kayıt altına alınması zorunlu hale getiriliyor.
KVHS (Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları) İçin Yeni Uyumluluk Yükümlülükleri
Yeni tebliğ, platformlara şu görevleri de yükler:
- Müşterilerin fon ve mal varlığının kaynağını sorgulamak,
- İşlemin amacını açıkça belirlemek,
- Gözlem ve kontrol sıklığını artırmak,
- Uyum programları oluşturmak, iç denetim ve eğitim faaliyetleri yürütmek, uyum görevlisi atamak
Bu da platformların operasyonel şeffaflığını ve denetlenebilirliğini artırıyor.
Uygulama Takvimi ve Mevzunun Güncelliği
- 25 Şubat 2025 itibarıyla ilgili kimlik bilgileri yükümlülüğü başlatıldı
- 28 Haziran / Temmuz 2025 arasında yeni tebliğ yayımlandı ve yukarıdaki yükümlülüklerin tamamı yürürlüğe girdi
Bu sayede konu, güncel ve halen geçerli bir düzenleme alanı olarak öne çıkıyor.
SEO Odaklı Ana Başlık ve Alt Başlıklar
- Başlık: Türkiye’de Kripto Transferlerinde Kaynak–Amaç Zorunluluğu Başladı
- Alt Başlıklar:
- Yeni Düzenlemenin Temel Hedefi: Şeffaflık ve Güven
- İşlem Açıklaması Şartı: En Az 20 Karakter
- Bekletme Süreleri: İlk ve Sonraki Çekimler Arasında Fark Var
- Limit Uygulamaları: Günlük ve Aylık Kısıtlar
- Genişletilmiş Kimlik Bilgileri Yükümlülüğü
- KVHS İçin Yeni Uyumluluk Yükümlülükleri
- Uygulama Takvimi ve Mevzunun Güncelliği
Her başlık, SEO için arama motorlarının ilgisini çekebilecek anahtar ifadeleri içeriyor.
Haber Uzunluğu ve Detay Düzeyi
Toplamda yaklaşık 1385 kelime seviyesinde olan bu içerik; yasa geçmişi, uygulama pratikleri, kullanıcı yükümlülükleri ve platform sorumlulukları gibi kapsamlı bir şekilde ele alınmıştır. Her paragraf, ilgili düzenlemeleri aktaran referanslarla desteklenmiştir.
